西湖法院网讯  近日，南昌市西湖区人民法院依法审结了一起“套路贷”恶势力犯罪集团案件，以敲诈勒索罪，判处被告人周某某等4人有期徒刑八年六个月至四年不等，并处相应罚金。

2017年以来，被告人周某某、徐某某、孙某、涂某某租用南昌市西湖区某写字楼作为办公室，在未办理任何手续情况下，成立胜和财富天使贷款公司，以个人名义对外从事非法放贷讨债活动。周某某系该公司实际负责人，徐某某、孙某、涂某某均听从周某某的安排和指挥。

具体作案手法如下：

制造资金走账流水虚假给付事实

2017年11月19日，胡某某以其名下小轿车抵押向周某某借款，并签订两份金额共计4万元的借款合同及车辆抵押、买卖合同，收据显示转账金额4万元。胡某某收到网上转款4万元后立即回转2万元至汪某的支付宝，实得金额2万元。

采用“转单平账”类方式恶意垒高借款金额

2017年4月20日，被害人熊某向周某某借款并签订一份5万元的借款合同和收据，收据显示转账金额3万元、现金金额2万元，实际到手3.6万元。后熊某逾期未归还，便与周某某重新签订了一份8万元的借条，约定一个月后按借条金额归还。

采用暴力和“软暴力”方式非法讨债

2017年12月24日，陈某某以其车辆做抵押向涂某某借款三万元，涂某某转款2.997万元后，陈某某立刻将0.55万元转回涂某某。后陈某某逾期未归还欠款，2018年1月10日晚22时许，徐某某、涂某某到陈某某的公司催收，采用踹门、砸车等破坏性手段威胁恐吓陈某某还钱，陈某某归还2万元。

2017年12月8日，被害人李某向周某某借款并签订一份2万元的合同，周某某通过支付宝向李某转款2万元，李某收款后立即回转1万元至徐某某的支付宝，实得金额1万元。后李某逾期未归还欠款，周某某、徐某某、孙某、涂某某到李某住处，采用喷漆、堵锁眼的方式威胁恐吓李某还钱。

“套入”借款人亲属并向其催讨

2016年10月，王某某向周某某借款1.5万元并签订了一份3万元的借款合同，王某某实际到手1.5万元。后王某某到期无法归还，便提出让其母亲替其归还。周某某怂恿王某某与其签订金额更大的借条，借此机会从其母亲处多拿点钱零花，由周某某找其母亲催收。同年11月15日，王某某向周某某出具了一份12万元的借条及房屋租赁合同，随后周某某以王某某逾期未归还欠款为由，到王某某的母亲的家中滋扰、威胁，迫使其归还欠款10万元。事后周某某分了2.5万元给王某某。

 2017年至2018年2月，被告人周某某等人通过上述等手段共作案七起，涉案金额共计30余万元。

法院经审理认为，被告人周某某、徐某某、孙某、涂某某共同以非法占有为目的，与他人签订虚高借款金额的合同和收据，待他人产生逾期后，索要高额“逾期费”“上门费”等，通过转单平账的方式恶意垒高“借款”金额，并采用喷漆、堵锁眼、言语威胁、上门滋扰等“软暴力”方式进行催收，多次敲诈勒索他人财物，其行为均已构成敲诈勒索罪。周某某、徐某某、孙某、涂某某为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系犯罪集团。周某某组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，应认定为主犯，且系首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚；徐某某、孙某、涂某某在共同犯罪中地位、作用相对较轻，可认定为从犯，按照其参与的罪行予以从轻处罚。徐某某、孙某具有坦白情节，可以从轻处罚。周某某、涂某某当庭认罪，可酌情从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会危害程度，遂依法作出前述判决。